Caser Asesores Financieros

¡Es muy fácil!

1. Te registras en nuestra plataforma online y firmas el contrato de recepción y transmisión de órdenes.
2. Una vez hayas firmado los contratos y enviada la documentación, en un plazo de 24-48 horas laborables tu cuenta estará abierta y te lo notificaremos.
3. Ya podrás aportar capital siguiendo las indicaciones y operar con la plataforma.

Aunque tendrás contacto directo con tu asesor financiero, las propuestas que este te haga las podrás ver, analizar y aceptar o rechazar online, a través del portal del cliente, donde podrás ver todo el histórico de propuestas, el estado, y todos los detalles: racional del cambio, comisiones, operaciones…

El seguimiento es individual y personalizado, no hay un número de propuestas definido, cada persona es diferente y tiene sus objetivos y necesidades. Como mínimo se harán dos propuestas al año, pero el asesor, en comunicación en todo momento con el cliente, le puede hacer propuestas en cualquier momento.

Sí, gracias a nuestra plataforma online podrás hacer seguimiento en cualquier momento de tus inversiones.

Los Fondos de Inversión son instituciones de inversión colectiva. Es un vehículo de inversión que reúne a un gran número de personas que quieren invertir su dinero, y hacerlo en base a una filosofía de inversión determinada, definida en el folleto del fondo.

Es muy sencillo y completamente online. Una vez estés dado de alta en la plataforma, desde el portal del cliente podrás comprar y vender los fondos eligiendo el importe que quieres invertir/desinvertir y grabando la orden. Lo mejor es que, en función del fondo perfilado que quieras, utilices el código ISIN para encontrarlo fácil y rápidamente en el buscador de nuestra plataforma de contratación. Dependiendo del fondo elegido, la operación se liquidará entre uno y cinco días.

Los fondos de inversión sólo tributarán cuando se vendan definitivamente. Esto quiere decir que podemos traspasar la participación en un fondo de inversión a otra gestora, o a otro fondo distinto dentro de la misma gestora, sin tener que tributar por ello hasta que reembolsemos definitivamente la inversión.

Un traspaso entre fondos de inversión consiste en mover el capital de un fondo de inversión a otro, conservando la antigüedad de la primera inversión a efectos fiscales. Esto significa que las plusvalías no tributan mientras no se produzca el reembolso definitivo.

Es muy sencillo y completamente online. Una vez estés dado de alta en la plataforma, desde el portal del cliente podrás comprar y vender los fondos eligiendo el importe que quieres invertir/desinvertir y grabando la orden. En función del fondo elegido, la operación liquidará entre uno y cinco días después.

Igual que los fondos de inversión son instituciones de inversión colectiva, con la gran diferencia de que sus participaciones se negocian en mercados organizados (Bolsas) y se pueden comprar y vender a lo largo del día a diferentes precios. Además, los ETFs no tienen la ventaja fiscal de la traspasabilidad como sí tienen los fondos de inversión, de tal forma que, si quiero mover mi capital de un ETF a otro, debo vender, tributar y comprar de nuevo.

Una acción representa una parte del capital social de una sociedad que cotiza en un mercado organizado: la bolsa. Cuando compras una acción te conviertes en dueño de una pequeña parte de la compañía.

Las acciones y ETFs tributan cuando las vendes como ganancia o pérdida patrimonial y se incluye en la base imponible del ahorro. También tributarán los posibles dividendos que repartan tus acciones o ETFs como un rendimiento del capital mobiliario en la base imponible del ahorro.